Cos'è il Forex e come funziona?

Il trading sul Forex: in breve

• Il Forex, o mercato dei cambi, è il mercato in cui vengono scambiate le valute del mondo.
• Il mercato Forex è il più liquido al mondo, con oltre 5.000 miliardi di dollari scambiati ogni giorno.
• Il mercato Forex determina il tasso di cambio tra le valute.
• È possibile investire nel Forex creando un conto di trading con un broker online.

Che cos'è il Forex?

Il Forex (Foreign Exchange) è il mercato finanziario globale in cui vengono scambiate le valute. È il mercato più liquido al mondo, con un volume di scambi giornaliero di oltre 5.000 miliardi di dollari.

Definizione del Forex

Il Forex viene anche chiamato “mercato dei cambi”. Il suo nome deriva dalla contrazione dei termini inglesi “Foreign Exchange” ovvero letteralmente “mercato delle valute”. Il Forex è quindi, come indicato dal nome, il mercato internazionale sul quale si scambiano le valute dei vari paesi o regioni del mondo.

È per esempio possibile scambiarvi degli euro contro dei dollari o ancora contro degli yen oppure qualsiasi altra valuta più o meno esotica. Ma il Forex è anche un mercato di investimento che permette ai trader di speculare sui tassi di cambio di una valuta in rapporto ad un’altra. I trader che investono sul mercato Forex vengono chiamati  “cambiavalute”.

Funzionamento del Forex

Il funzionamento del Forex è abbastanza semplice da imparare. Il suo ruolo è di determinare il tasso di cambio di una valuta rispetto ad un’altra ovvero il valore di una valuta in valuta straniera. 

Per fare ciò, le valute non vengono quotate individualmente ma a coppie chiamate anche “coppie di valute”.

Queste coppie vengono espresse da delle abbreviazioni o sigle che rappresentano ognuna una valuta specifica. Per esempio, la coppia EUR/USD rappresenta la parità delle valute Euro/Dollaro ed esprime quindi il tasso di cambio dell’Euro espresso in Dollari. Così se la coppia EUR/USD è quotata a 1.25 significa che un euro vale 1,25 dollari. Si noti che la prima valuta della coppia viene chiamata “valuta base” e la seconda “valuta quotata”.

L’unità utilizzata per esprimere questa quotazione viene chiamata “pip”.

Quotazione delle coppie di valute nel Forex

Affrontiamo ora più nel dettaglio la maniera in cui vengono calcolati i tassi di cambio delle valute. Ma prima di fare ciò, è bene ricordare quali sono le azioni che gli investitori possono effettuare nel Forex.

Quando si realizzano delle operazioni nel Forex si può vendere una valuta contro un’altra. Ma visto che il Forex funziona per coppie di valute, le azioni possibili sono le seguenti:

• Acquistare una coppia di valute significa scambiare delle valute quotate contro delle valute base
• Vendere una coppia di valute corrisponde, quindi, ad un movimento inverso visto che si tratta di scambiare delle valute base contro delle valute quotate

Il calcolo del tasso di cambio delle coppie di valute tiene quindi conto del volume di scambi di una valuta in rapporto ad un’altra utilizzando il sistema della domanda e dell’offerta.

Come si fa a fare trading sul Forex?

Il Forex o mercato dei cambi è uno dei mercati più popolari per gli investitori privati per diverse ragioni. Prima di tutto, è l'unico mercato che è accessibile 5 giorni alla settimana e 24 ore al giorno. È quindi possibile passare il tempo libero e speculare la sera o nel fine settimana.
Inoltre, è un mercato estremamente volatile e quindi offre interessanti differenze di prezzo su alcune coppie di valute.

Per fare trading sul mercato Forex, devi prima aprire un conto di trading con un broker regolamentato che offre questo tipo di servizio. Una volta che questo conto è stato finanziato con capitale di investimento, avrete accesso a una piattaforma di trading online dove potrete prendere posizioni su tassi di cambio in aumento o in diminuzione.

Ricorda che il Forex è sempre scambiato in coppie di valute come EUR/USD, che è il tasso di cambio dell'euro con il dollaro USA. Quindi, prendere una posizione al rialzo su questa coppia di valute è come speculare che l'euro salirà contro il dollaro. Qui, la prima valuta della coppia, l'euro, è chiamata "valuta di base" e la seconda valuta della coppia, il dollaro, è chiamata "contro valuta".

La speculazione nel Forex equivale sempre a speculare sull'evoluzione della valuta di base contro la contro valuta. Usando il nostro esempio, se ti aspetti che il valore dell'euro aumenti rispetto al valore del dollaro, prenderesti una posizione di acquisto su questa coppia di valute. Se ti aspetti che il valore dell'euro scenda rispetto al dollaro, prenderai una posizione corta nella coppia di valute.

Il guadagno o la perdita di questo commercio sarà la differenza nel prezzo di quella coppia di valute tra il momento in cui la posizione viene aperta e chiusa, eventualmente aumentata dalla leva.

Come trovare il miglior broker forex?

Scegliere il miglior broker forex per voi può essere un compito difficile. Esistono molti broker forex diversi, ognuno con i propri vantaggi e svantaggi. Ecco alcuni fattori da considerare quando si sceglie un broker forex:

• Regolamentazione: assicuratevi che il broker sia regolamentato da un ente governativo affidabile. Questo aiuterà a proteggere i vostri fondi in caso di problemi con il broker.
• Spread e commissioni: Gli spread e le commissioni sono le spese che pagherete per fare trading con il broker. Confrontate gli spread e le commissioni dei diversi broker prima di fare una scelta.
• Piattaforme di trading: il broker offre una piattaforma di trading facile da usare? La piattaforma offre le caratteristiche necessarie per operare in modo efficace?
• Servizio clienti: Il broker dispone di un buon servizio clienti? Siete in grado di contattare facilmente il servizio clienti in caso di domande o problemi?

Capire il Forex: esempio di trading sul Forex per i principianti

Supponiamo di pensare che il valore dell'euro (EUR) sia destinato a salire rispetto al dollaro USA (USD). Potete comprare la coppia di valute EUR/USD.

Ecco i passi da seguire per effettuare questa operazione:

• Aprire un conto di trading con un broker forex.
• Depositare i fondi sul conto.
• Scegliere la coppia di valute che si desidera negoziare.
• Decidere la dimensione della posizione. La dimensione della posizione è il numero di unità della coppia di valute che si intende comprare o vendere.
• Scegliete un tipo di ordine. Esistono due tipi principali di ordini: gli ordini limite e gli ordini di mercato.
• Piazzate l'ordine.
• Monitorare la posizione. Potete monitorare la vostra posizione utilizzando la piattaforma di trading del vostro broker.

Se la vostra analisi è corretta e il valore della coppia EUR/USD aumenta, guadagnerete. Se la vostra analisi non è corretta e il valore dell'EUR/USD scende, perderete denaro.

È importante ricordare che il trading sul forex è un'attività rischiosa. È quindi importante essere ben preparati prima di iniziare a fare trading.

Vantaggi e svantaggi del mercato Forex

Il mercato dei cambi o Forex è un mercato speculativo che offre alcuni vantaggi ma anche alcuni svantaggi. I principali vantaggi di questo mercato sono i seguenti:

• La possibilità di investire in orari prolungati
• Alta liquidità con conseguenti commissioni o spread relativamente stretti
• Prezzi che reagiscono fortemente agli annunci e alle notizie economiche
• La capacità di prendere sia posizioni di acquisto che di vendita e quindi di speculare su aumenti e diminuzioni di prezzo.

Oltre a questi pochi vantaggi, ci sono alcuni svantaggi del mercato Forex e dell'investimento nei tassi di cambio:

• Il rischio di perdere l'intero capitale, specialmente quando si usa la leva finanziaria che applica le perdite all'intera posizione.
• Il rischio di liquidazione del conto a causa dell'alta volatilità del mercato e dei cambiamenti di prezzo a volte rapidi che possono risultare in un saldo zero o negativo sul tuo conto se non hai fondi sufficienti, portando alla chiusura delle tue posizioni.
• Infine, poiché la volatilità del mercato Forex è una delle più alte, il mercato può fluttuare rapidamente e lo spread sarà influenzato da questa volatilità. Gli ordini stop loss possono quindi essere eseguiti a prezzi sfavorevoli.

Prima di iniziare a fare trading sul Forex, devi assicurarti di capire il mercato e come funziona.