Il est pertinent de suivre l’évolution du secteur du commerce en ligne, auquel le groupe Stoneco est exposé pour une part significative de ses revenus. Ce secteur joue un rôle important dans l’environnement économique de l’entreprise.
Les initiatives en matière de recherche et développement menées par Stoneco constituent également un point d’observation, dans la mesure où elles peuvent aboutir à de nouvelles solutions destinées à ses clients.
Les aspects liés à la sécurité informatique font partie des préoccupations du groupe. Il convient donc de rester attentif aux informations publiques relatives aux incidents ou améliorations dans ce domaine.
Les partenariats annoncés publiquement par Stoneco avec d’autres entreprises peuvent influencer son positionnement stratégique et sont régulièrement suivis par les analystes du secteur.
La dynamique concurrentielle du marché des technologies de paiement constitue un autre élément à surveiller, notamment au travers des publications officielles des autres acteurs du secteur.
Enfin, les plans de développement communiqués par la société et ses résultats financiers publiés de manière régulière (trimestrielle ou annuelle) apportent un éclairage sur sa trajectoire économique.
Nous vous proposons maintenant de découvrir quelques informations supplémentaires en ce qui concerne la société Stoneco ainsi que ses sources de revenu principales. En effet et pour comprendre les futurs enjeux de cette entreprise et entrevoir ses possibilités de croissance, vous devez connaitre la manière dont elle génère ses bénéfices.
Le groupe Stoneco est une entreprise brésilienne du secteur technologique qui est spécialisée dans le solutions technologiques financières. Ainsi, le groupe fournit à ses clients une plateforme technologique basée sur le cloud et de bout en bout dans le but de permettre le commerce électronique par le biais de canaux en magasin, en ligne et sur mobile.
Stoneco a en effet conçu une plateforme technologique en nuage qui aide ses clients à se connecter, à se faire payer et à faire grandir leur entreprise en répondant aux exigences en constante évolution du commerce omni-canal. Il est ainsi possible depuis cette plateforme de développer, d’héberger et de déployer rapidement ces solutions.
La société commercialise aussi des solutions à des partenaires intégrés comme des fournisseurs de services de paiement soit avec des entreprises qui concluent des contrats avec un commerçant pour lui fournir des solutions d’acceptation de paiement et des marchés à des commerçants pour faire du commerce.
Enfin, Stoneco a développé une solution de distribution pour atteindre et servir ses clients en développant Stone Hubs. Il s’agit d’opérations locales proches de ses clients et qui incluent une équipe intégrée de personnel de vente, de services et de soutien aux opérations pour atteindre les PME locales.
Le groupe emploie aujourd’hui près de 7 239 salariés.
Le secteur brésilien du paiement numérique est particulièrement concurrentiel. StoneCo fait face à plusieurs entreprises bien implantées, dont certaines disposent d’une forte notoriété et d’un large réseau de clients.
PagSeguro est un acteur majeur des paiements numériques au Brésil. Il fournit une gamme complète de services, allant des terminaux de paiement aux comptes numériques et au crédit aux entreprises. Sa capacité à proposer une offre intégrée pour les commerçants, notamment les PME, en fait un concurrent direct de StoneCo. Sa stratégie multicanale et sa base clients solide renforcent sa position sur le marché. PagSeguro dispose également d’une présence importante dans le e-commerce, ce qui le rend incontournable dans le paysage concurrentiel des services de paiement.
Mercado Pago est la branche fintech du groupe Mercado Libre, leader du commerce électronique en Amérique latine. Elle propose des solutions de paiement intégrées pour les transactions en ligne et hors ligne, ainsi que des produits de crédit. Grâce à l’intégration native à la marketplace Mercado Libre, Mercado Pago bénéficie d’une large base d’utilisateurs et d’une exposition continue à un public acheteur actif. Cette position stratégique lui permet de capter un volume important de transactions, ce qui le place parmi les concurrents majeurs de StoneCo au Brésil.
Cielo est l’un des plus grands acquéreurs de paiements du Brésil, avec un vaste réseau de commerçants partenaires. L’entreprise propose des solutions de paiement via terminaux et plateformes numériques, ainsi que des services complémentaires comme l’analytique ou la gestion des ventes. Elle bénéficie de partenariats solides avec de grandes banques, ce qui facilite son implantation nationale. Malgré une intensification de la concurrence, Cielo conserve une place importante dans l’écosystème des paiements brésiliens, ce qui en fait un concurrent significatif pour StoneCo, notamment auprès des commerçants traditionnels.
Getnet, filiale du groupe bancaire Santander, est une entreprise spécialisée dans les services de paiement pour les entreprises. Elle propose des solutions d’acceptation de cartes, de gestion de caisse et d’intégration avec les services bancaires du groupe. Ce lien étroit avec Santander permet à Getnet de proposer une offre complète, notamment aux professionnels déjà clients de la banque. Sa capacité à combiner produits financiers et solutions de paiement dans une offre unifiée renforce sa position dans le secteur. Elle représente un concurrent pertinent face à l’approche locale de StoneCo.
Nubank est principalement connue comme une néobanque brésilienne, mais elle étend progressivement ses services aux paiements pour les entreprises et aux solutions de crédit. Grâce à son interface mobile intuitive et à sa large base d’utilisateurs, elle attire une clientèle jeune et connectée. Elle a récemment lancé des offres destinées aux indépendants et aux petites entreprises. Bien qu’elle ne soit pas un concurrent direct sur tous les segments, sa présence croissante dans les services financiers destinés aux professionnels la place parmi les concurrents émergents de StoneCo.
PicPay est une application mobile très populaire au Brésil qui permet de payer, transférer de l’argent, acheter des crédits ou régler des factures. Elle vise tant les particuliers que les commerçants et développe des services pour les professionnels indépendants. Sa simplicité d’usage et sa forte adoption auprès des utilisateurs jeunes lui donnent une position intéressante dans le paysage brésilien des paiements. Bien que son cœur d’activité reste grand public, l’élargissement progressif de ses offres vers les commerçants en fait un concurrent à surveiller pour StoneCo.
Pour renforcer son offre et élargir sa base de clients, StoneCo a établi plusieurs partenariats stratégiques. Ces collaborations lui permettent d’intégrer ses services à d’autres plateformes et de proposer des solutions complètes.
En 2020, StoneCo a acquis Linx, un éditeur de logiciels de gestion spécialisés dans le commerce de détail. Cette opération lui a permis d’unifier les solutions de paiement avec des systèmes de gestion de point de vente (POS), offrant ainsi une solution tout-en-un pour les commerçants. Grâce à cette intégration, les clients de Linx peuvent accéder directement aux services de StoneCo. Cette alliance renforce l’offre technologique de StoneCo et améliore son positionnement sur le segment des détaillants, tout en augmentant sa base de clients.
TOTVS est un fournisseur de logiciels de gestion pour les entreprises brésiliennes. Grâce à ce partenariat, StoneCo intègre ses services de paiement dans les systèmes ERP proposés par TOTVS. Cela permet aux entreprises clientes de centraliser la gestion de leur activité, y compris les flux financiers, au sein d’une seule interface. Cette intégration améliore la productivité et la fluidité opérationnelle. Ce partenariat stratégique facilite l’adoption des services StoneCo par de nombreuses entreprises clientes de TOTVS dans tout le pays.
Pagar.me est une filiale de StoneCo spécialisée dans les paiements pour les entreprises opérant en ligne. Elle propose des solutions API-friendly, adaptées aux besoins des startups, plateformes SaaS et e-commerçants. Cette entité joue un rôle central dans la stratégie numérique de StoneCo, en facilitant l’adoption de ses solutions par des clients à la recherche de flexibilité et de personnalisation. Pagar.me contribue à renforcer la présence de StoneCo dans l’e-commerce, en particulier auprès des PME et des développeurs technologiques.
Banco Inter est une banque numérique brésilienne. Le partenariat avec StoneCo permet de proposer des services financiers complémentaires aux solutions de paiement
L’intégration avec Shopify permet aux commerçants utilisant cette plateforme de commerce en ligne d’accéder facilement aux services de paiement proposés par StoneCo. Grâce à cette compatibilité, les utilisateurs peuvent activer des moyens de paiement locaux brésiliens directement depuis leur interface Shopify. Ce partenariat permet à StoneCo de capter une clientèle internationale et facilite l’entrée sur des plateformes à forte croissance. Il représente une opportunité de visibilité et d’expansion dans le secteur du commerce en ligne.
VTEX est une plateforme de commerce numérique en cloud destinée aux grandes enseignes. Le partenariat avec StoneCo permet d’intégrer directement les outils de paiement au sein des boutiques en ligne construites avec VTEX. Cette intégration fluide facilite l’activation des services de paiement par les commerçants, sans développement technique lourd. Cela permet à StoneCo de s’implanter durablement dans l’écosystème des grandes plateformes de commerce brésiliennes et d’augmenter sa base clients dans le segment moyen à haut de gamme.
Avant d’investir ou de suivre une valeur cotée comme Stoneco, il peut être utile de s’informer sur les éléments qui composent son positionnement actuel. Voici certains des atouts fréquemment mis en avant concernant cette société, selon les données et publications disponibles.
Comme toute société cotée, Stoneco évolue dans un environnement qui comporte des contraintes spécifiques. Les éléments ci-dessous sont présentés à titre informatif et permettent de mieux comprendre certains facteurs à prendre en considération.
La seule manière de trouver un moment judicieux pour acheter ou vendre vos actions Stoneco consiste à réaliser des analyses précises de cette action. Vous devrez en effet à la fois étudier les graphiques boursiers de ce titre avec l’analyse technique et en utilisant des indicateurs mais aussi l’analyse fondamentale qui se basera cette fois sur l’étude des évènements les plus à même de l’influencer en influençant la croissance de l’entreprise.
Si vous souhaitez vous tenir informé de toutes les actualités et les publications majeures de la société Stoneco et les utiliser dans le cadre de vos analyses de cette valeur, vous pouvez les retrouver directement sur le site web officiel de cette société, dans la partie réservée aux investisseurs et actionnaires. Bien entendu, certains brokers vous donneront également accès à ces informations directement depuis leur flux d’actualité et vous pourrez aussi suivre ces données en consultant des sites spécialisés dans l’actualité économique et boursière.
Le capital de Stoneco est détenu en partie par des investisseurs institutionnels et en partie sous forme de capital flottant. Parmi les actionnaires institutionnels identifiés figurent notamment T. Rowe Price Associates, Capital Research & Management, Madrone Capital Partners, Actis LLP, Berkshire Hathaway Inc., Wellington Management, Invesco Advisers, Lone Pine Capital, Gavea Investimentos et Durable Capital Partners, selon les dernières données publiques disponibles. La répartition exacte du capital peut évoluer au fil du temps.
La seule manière de trouver un moment judicieux pour acheter ou vendre vos actions Stoneco consiste à réaliser des analyses précises de cette action. Vous devrez en effet à la fois étudier les graphiques boursiers de ce titre avec l’analyse technique et en utilisant des indicateurs mais aussi l’analyse fondamentale qui se basera cette fois sur l’étude des évènements les plus à même de l’influencer en influençant la croissance de l’entreprise.
eToro est une plateforme à multi-actifs offrant à la fois des investissements en actions et en crypto-monnaies, ainsi que le trading d'actifs sous forme de CFD.
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide de fonds en raison de leur effet de levier. {etoroCFDrisk}% des comptes de traders particuliers perdent des fonds lorsqu'ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez bien comment les CFD fonctionnent et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque important de perdre votre argent.
Vous ne perdez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Cette communication est destinée à des fins d'information et d'éducation uniquement et ne doit pas être considérée comme un conseil ou une recommandation d'investissement. Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs.
Copy Trading n'équivaut pas à un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.
L'investissement et la conservation des cryptoactifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d'actifs numériques, enregistré auprès de l'AMF. Les investissements en cryptoactifs sont très volatils. Aucune protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer.
eToro USA LLC does not offer CFDs and makes no representation and assumes no liability as to the accuracy or completeness of the content of this publication, which has been prepared by our partner utilizing publicly available non-entity specific information about eToro.